Lừa đảo tình-tiền (romance scams) là một loại hình lừa đảo lòng tin. Kẻ lừa đảo tìm cách chiếm lòng tin của nạn nhân rồi cung cấp thông tin sai lệch hoặc trình bày sai sự thật để hưởng lợi về mặt tài chánh bằng cách dựa vào lòng trắc ẩn của nạn nhân. Kiểu lừa đảo này ngày càng phát triển và càng tinh vi hơn.
- Dấu hiệu của một vụ lừa đảo tình – tiền (tiếp theo)
– Kẻ lừa đảo sẽ đề cập tới vấn đề gặp mặt nhau và cùng sống chung, nhưng rồi phút chót có chuyện bất ngờ xảy ra và họ phải trì hoãn kế hoạch lại.
– Thường xuyên xin lỗi vì không thể gọi điện thoại có hình ảnh (như Facetime, Google Meet, Zoom, Teams, Facebook Messenger, WhatsApp, Viber…). Nếu có điện thoại với hình ảnh, hình cũng sẽ không rõ và không nhận diện được.
– Yêu cầu đối thoại, hoặc text chuyển sang một ứng dụng riêng khác (WhatApp, Telegram..)
– Yêu cầu giúp đỡ, cho mượn tiền vì những lý do khẩn cấp như bị xe đụng gãy chân, đụng xe và bị giam giữ cần tiền bail ra, bị giật tiền, làm ăn gặp khó khăn, và nhấn mạnh bạn là người duy nhất đáng tin cậy có thể giúp đỡ cho họ trong lúc ngặt nghèo.
– Họ có thể cho bạn thấy tài khoản của họ đầu tư tiền ảo hay mua bán ngoại tệ với tiền lời rất cao, hàng tháng có thể kiếm vài chục ngàn đô la và khuyến khích bạn bỏ vốn đầu tư.
– Kẻ gian cũng sẽ gửi những đường kết nối (link) của các trang mạng giao dịch tiền ảo hay mua bán ngoại tệ (forex exchange).
– Họ sẽ gây gổ hay cự nự hoặc chuyển hướng sự chú ý của bạn nếu bạn đặt câu hỏi về ý định của họ.
– Nếu ngân hàng của bạn tiếp xúc và cảnh báo rằng bạn có thể bị lừa đảo thì đây là dấu hiệu rõ ràng nhất là bạn đã là một mục tiêu.
- Cách thức chuyển tiền của kẻ gian: Những vụ lừa tình-tiền ngày càng phát triển, và cách thức kẻ gian lấy tiền của nạn nhân cũng vậy. Có khoảng 60% nạn nhân gửi tiền cho chúng qua tiền ảo hay bank wire. Khoảng 7% là chuyển bằng gift card. Phần còn lại là chuyển bằng các ứng dụng trả tiền khác. Kẻ gian thường sử dụng những cách chuyển tiền nặc danh (dùng số điện thoại hay email) và một khi tiền chuyển đi rồi là không bao giờ chuyển ngược lại được.
(còn tiếp)
