Living trust là một hình thức pháp lý khác để chuyển tài sản của bạn cho con hay người thân trong gia đình. Khác với di chúc, living trust có giá trị ngay sau khi thủ thục hoàn tất, nghĩa là ngay khi bạn còn sống và kéo dài cho tới khi bạn qua đời. Dưới đây là một số chi tiết.
(tiếp theo)
- Nhược điểm của quỹ tín thác:
– Không có lợi ích về thuế ban đầu: Quỹ tín thác không làm giảm thuế thu nhập hoặc thuế thừa kế.
– Chi phí ban đầu và sự phức tạp: tốn kém hơn để thiết lập so với di chúc. Chi phí pháp lý và trong một số trường hợp, cần nhiều tài liệu hơn để cập nhật quyền sở hữu.
– Không tự động bảo vệ tài sản: Mặc dù giúp quản lý, quỹ tín thác thường không bảo vệ tài sản khỏi các chủ nợ.
– Công việc hành chính: phải tích cực thực hiện việc đổi tên quyền sở hữu tài sản để có hiệu quả.
- So sánh Di chúc và Quỹ tín thác
Trong khi di chúc chỉ có hiệu lực sau khi người lập di chúc qua đời và phải trải qua thủ tục chứng thực, thì quỹ ủy thác tài sản khi còn sống có hiệu lực ngay lập tức sau khi ký kết, cho phép quản lý tài sản cả khi còn sống và sau khi người lập di chúc qua đời. Nó thường được sử dụng kết hợp với di chúc “chuyển giao tài sản”, nhằm thu gom bất kỳ tài sản nào không được chuyển giao cụ thể vào quỹ ủy thác.
- Chi phí làm living trust
Việc lập living trust thường tốn từ 1,000 đến 3,000 đô la nếu phải nhờ sự giúp đỡ của luật sư, mặc dù tổng chi phí có thể dao động từ 400 đô la (sử dụng phần mềm tự làm) đến hơn 5,000 đô la cho các di sản phức tạp. Chi phí phụ thuộc vào độ phức tạp của tài sản, tiểu bang cư trú và việc bạn có sử dụng luật sư hay không. Điều tốt nhất là nên nhờ một luật sư chuyên môn thực hiện để bảo đảm việc xác định nguồn tài chính phù hợp và tính cách hợp pháp của quỹ tín thác.
- Chi phí làm quỹ tín thác
– Tự làm/Sử dụng phần mềm trực tuyến: 400 – 800 đô la.
– Do luật sư soạn thảo: hồ sơ đơn giản: $1,000 – $3,000, hồ sơ phức tạp: $3,000 – $7,000 trở lên
– Gói dịch vụ bổ sung cho di sản: Thường bao gồm di chúc chuyển giao tài sản, giấy ủy quyền và chuyển nhượng quyền sở hữu (thêm 350 – 1,000 đô la trở lên).
– Ngoài ra, độ phức tạp, nhiều tài sản, lợi ích kinh doanh hoặc người thụ hưởng có nhu cầu đặc biệt sẽ làm tăng phí pháp lý.
– Địa điểm: Các yêu cầu cụ thể của từng tiểu bang có thể ảnh hưởng đến thời gian chuẩn bị.
Việc sử dụng luật sư sẽ bảo đảm quỹ tín thác hợp pháp và được cấp vốn đúng cách, giúp tránh các vấn đề pháp lý trong tương lai cho người thừa kế của bạn.
