Lừa đảo không có mùa, nhưng kẻ lừa đảo biết rõ những ngày trước kết thúc khai thuế 15/4 là thời gian tốt nhất để tung ra những bẫy rập lừa đảo thuế. Mỗi năm, Sở Thuế Quốc Gia (IRS) đều có nêu danh sách những kiểu lừa đảo phổ biến nhất mà cư dân cần biết. Người không hiểu rõ về thuế hoặc lo lắng về tiền hoàn thuế dễ dàng sụp bẫy.
- Trả nhầm tiền hoàn thuế. Kiểu lừa đảo này xảy ra sau khi bạn nhận tiền hoàn thuế. Bạn sẽ nhận được điện thoại hoặc tin nhắn từ một người tự xưng là nhân viên IRS. Người này nói rằng số tiền hoàn thuế bạn đã nhận là quá cao và bạn phải hoàn trả lại số tiền này bằng cách gửi tiền trả bằng “wire transfer” hoặc bằng gift card.
Cách ngăn chận: Phải cẩn thận khi chuyển tiền bằng những cách thức mà bạn không thể thu lại tiền nếu phát hiện lừa đảo. Trên thực tế có thể có những sai lầm từ IRS, nhưng khi đó họ sẽ liên lạc với bạn bằng thư và bạn có thể hoàn trả chia ra làm nhiều lần. Nên gọi cho IRS để xác nhận.
- Lừa đảo Offer in Compromise (OIC). Offer in Compromise là chương trình hợp pháp của IRS nhằm giúp những người gặp khó khăn khi trả nợ thuế. Nhưng chương trình này chỉ dành cho người nộp thuế đáp ứng một số điều kiện cụ thể. Kẻ lừa đảo sẽ đưa ra lời hứa và tính phí hỗ trợ để nộp đơn xin tham gia chương trình này, ngay cả khi bạn không đủ điều kiện.
Cách ngăn chận: Bạn có thể tự tham khảo chương trình này xem mình có đủ điều kiện để nộp đơn hay không trên website < https://irs.treasury.gov/oic_pre_qualifier/
- Trả tiền bằng gift card hay cryptocurrency. Kẻ gian sẽ gọi điện thoại (hoặc trả lời phone sau khi bạn nhận tin nhắn đe dọa phải trả tiền thiếu thuế và gọi lại) yêu cầu phải trả tiền phạt hay tiền thiếu thuế bằng gift card (như iTunes hay Amazon) hoặc bằng bitcoin.
Cách ngăn chận: đừng để ý tới lời đe dọa. IRS không bao giờ chấp nhận trả tiền bằng gift cards hay cryptocurrency. Đòi hỏi trả tiền bằng cách này chắc chắn là lừa đảo 100%.
Kẻ gian còn có thể hướng dẫn bạn vào một website nào đó để trả tiền bằng cryptocurrency, các websites này đều là giả mạo và bạn sẽ không thể nào truy tìm được chúng. Chúng cũng có thể lừa để truy cập vào crypto wallet của bạn và chuyển hết tiền trong đó sang tài khoản của bọn chúng mà không để lại dấu vết nào.
(còn tiếp)
