Lừa đảo (Fraud) và lừa bịp (Scam) là hai từ thường được dùng thay thế lẫn nhau mặc dù có chút khác biệt. Trong năm 2023, người Mỹ bị thiệt hại trên 10 tỉ đô la vì bị lừa đảo hoặc lừa bịp. Lừa đảo và lừa bịp đã trở thành một ngành hoạt động có tổ chức và ngày càng tinh vi hơn. Dưới đây là vấn đề lừa đảo xảy ra khi chuyển tiền mua nhà (real estaste wire fraud).

Một cặp vợ chồng ở West Virginia mất trắng 255,000 đô la tiền tiết kiệm cả đời trong vụ lừa đảo bất động sản nhắm vào người mua nhà. Vài ngày trước ngày chốt giao dịch (closing) mua một căn nhà vừa ý, bà Bartlo đã nhận được email từ công ty địa ốc của mình hướng dẫn về cách chuyển tiền cho việc closing và bà đã chuyển đi (wire) 255,000 đô la tiền đặt cọc. Vào sáng ngày chốt giao dịch, bà nhận được một email khác nói rằng thời gian chốt giao dịch bị thay đổi. Khi bà gọi cho nhân viên bất động sản của mình để hỏi về sự thay đổi, bà mới biết rằng email trước đó không phải đến từ công ty địa ốc và khoản tiền đặt cọc 255,000 đô la biến mất. Một người khác, ông Tom Cronkright, người sáng lập công ty CertifiED chuyên chống lừa đảo, cũng đã từng bị một cú y hệt vào năm 2015 và mất 180,000 đô la. Hình thức lừa đảo chuyển khoản này lấy đi của người Mỹ khoảng 5 tỉ đô la một năm.

  1. Cách kẻ gian tiến hành lừa đảo. Có những tập đoàn tội phạm lớn đứng sau những vụ lừa đảo kiểu này. Chúng hack vào các ngân hàng, công ty bất động sản và công ty luật để lấy thông tin mà chúng có thể dùng để mạo danh một công ty hoặc một người đáng tin cậy. Với thông tin đó trong tay, chúng gửi đi email trông giống thật mà người tiêu dùng không nghi ngờ. Email giả này không xuất hiện đơn lẻ mà gắn vào một chuỗi email mà họ đã có trong 2, 3 hay 4 tuần trước. Và bây giờ họ chỉ cần nói “thay vì mang séc vào ngày mai để chốt giao dịch, chúng tôi cần bạn gửi chuyển khoản, và đây là lý do….”. Tính cách chính xác về thời gian, địa điểm, tính liên tục, ăn khớp của sự việc… làm cho nạn nhân không hề nghi ngờ và chuyển ngay tiền vào tài khoản họ đưa.
  2. Cách tự bảo vệ.
Xem thêm:   Các Thế hệ ở Hoa Kỳ

– Nên nhớ rằng chuyển khoản cũng giống như gửi tiền mặt qua bưu điện, mất rồi là không có cách gì tìm lại. Vì vậy phải đặt câu hỏi ngay khi có yêu cầu chuyển khoản, nhất là chuyển khoản vào lúc chót.

– Thận trọng với email nhận từ công ty địa ốc. Gọi cho công ty địa ốc và title company bằng chính số điện thoại của họ chứ không phải bằng số điện thoại trong email. Kiểm tra xác nhận ít nhất 2 lần trước khi chuyển tiền.