Cô Nguyễn Đài Thi là cựu Thanh Tra Sở Thuế Hoa Kỳ (IRS) và cũng là cựu Thanh Tra Bộ Ngân Khố (Department of the Treasury). Cô có bằng IRS Enrolled Agent do Sở Thuế cấp. Với hơn 30 năm kinh nghiệm làm việc cho Sở Thuế và Bộ Ngân Khố, cô Đài Thi đã từng thanh tra và kiểm toán (audit) hồ sơ thuế của các cá nhân và công ty thương mại. Đặc biệt là với chức vụ Thanh Tra của Bộ Ngân Khố, cô đã từng kiểm tra cách làm việc của Sở Thuế. Với kinh nghiệm đặc biệt này, chẳng những cô Đài Thi rất rành rẽ về luật thuế, mà còn hiểu tường tận về cơ cấu và nội bộ của cơ quan IRS. Cô thường xuyên chia sẻ những đề tài thuế vụ quan trọng có ảnh hưởng đến đồng hương qua các đài radio và TV tại Dallas. Trẻ hân hạnh được cùng cô Đài Thi cộng tác để hướng dẫn đồng hương về luật lệ thuế liên bang và giải đáp các vấn đề rắc rối với Sở Thuế. Độc giả ở khắp nơi có thể gửi thư bưu điện hoặc email cho tòa soạn Trẻ, ghi chú “Mục Thuế Vụ”.
Email: bientap@trenews.net
Nhắn tin (text only)
câu hỏi đến
469-328-3453
hoặc gởi thư về tòa soạn:
3202 N. Shiloh Rd.,
Garland, TX 75044
HỎI: Thân gửi cô Đài Thi, tôi 82 tuổi, trước đây tôi ở Oklahoma, bây giờ dọn nhà theo con tôi sang Texas.
Lúc còn ở Oklahoma tôi có 8000 đô la trong một tài khoản IRA. Lúc đó tôi có rút ra 400 đô hằng năm theo như luật thuế quy định. Mỗi tháng tôi có lãnh tiền An Sinh Xã Hội (ASXH) hơn 500 đô sau khi đã trừ bảo hiểm sức khỏe. Tiền lãi suất nhà bank thì được khoảng vài chục đô mỗi năm.
Bây giờ dọn sang Texas thì tôi phải rút hết 8000 đô la trong IRA, thay vì 400 đô mỗi năm. Thắc mắc của tôi là số tiền IRA 8000 đô la tôi lấy ra hết nhưng tôi bỏ vào checking account chứ không có chuyển qua một tài khoản IRA khác, vậy tôi có phải đóng thuế không?
Con tôi nuôi tôi nhưng không claim tôi. Tôi khai thuế riêng, nhưng từ năm 2017 đến giờ tôi không có khai thuế vì dịch vụ khai thuế nói rằng thu nhập của tôi quá ít nên không cần khai. Vậy năm nay tôi cần liên lạc ở đâu để đóng thuế cho số tiền tôi rút ra từ IRA?
Nơi tôi ở hiện giờ toàn người Mễ, không có người Việt hoặc các dịch vụ khai thuế người Việt, cho nên tôi không biết hỏi ai, phiền cô giúp giùm. Tôi xin chào cô và chúc cô vui trẻ khỏe đẹp.
ĐÁP: Thưa bà, cám ơn bà đã tìm đọc báo Trẻ dù bà ở một nơi không có người Việt.
Ðáng lý ra bà không cần rút hết tiền trong tài khoản IRA khi dọn từ Oklahoma qua Texas. Nhưng tôi đoán có lẽ vì IRA của bà nằm ở một nhà bank địa phương và vì dọn nhà đi xa cho nên bà rút hết ra cho tiện.
Theo như bà kể thì tôi đoán là tổng số tiền thu nhập trong năm 2023 của bà khoảng 14000$-15000$, gồm có 8000$ tiền IRA, 6000$ tiền ASXH, và vài chục đồng tiền lãi suất ngân hàng. Với số thu nhập này thì có thể bà không đóng thuế hoặc đóng rất ít, nhưng phải có con số chính xác thì mới biết chắc được là bà có cần khai thuế và đóng thuế không. Bà xem kỹ lại giùm, nếu tổng cộng thu nhập trên $14,700 thì sẽ phải khai thuế nhé. Nếu dưới thì không cần khai.
Sẵn đây tôi giải thích thêm về những năm bà không khai thuế. Bà nói rằng đã ngưng khai thuế từ năm 2017 vì dịch vụ khai thuế bảo rằng thu nhập của bà quá ít. Ðúng là vậy, bà không cần khai thuế. Tuy nhiên, lúc dịch Covid hoành hành thì chính phủ có 3 đợt trợ cấp tiền:
đợt 1: 1200 đô (cho năm 2020)
đợt 2: 600 đô (cho năm 2020)
đợt 3: 1400 đô (cho năm 2021)
Những ai không nhận được trợ cấp đợt nào thì cần phải khai thuế cho năm đó để lấy được những số tiền trợ cấp này. Ví dụ như bà chưa nhận được 1200$ hoặc 600$ thì khai thuế cho năm 2020, nếu chưa nhận được 1400$ thì khai thuế cho năm 2021. Khai càng sớm càng tốt nhé chứ không thôi hết hạn khai.
HỎI: Chào cô Đài Thi, tôi là mẹ đơn phương, có 3 đứa con nhỏ. Mấy năm nay khai thuế tôi thường lấy về được khoảng vài ngàn đô mỗi năm. Gần đây Sở Thuế gửi thư cho tôi, nói rằng tôi thiếu 4000 đô cho năm 2020. Tôi phải làm sao đây? Tại sao tôi thiếu thuế? Người khai thuế của tôi hiện đi vắng (out of the country) lâu ngày.
ĐÁP: Xin thưa, trong thư Sở Thuế có ghi rõ tại sao chị thiếu thuế cho năm 2020. Chị nhờ ai rành tiếng Anh xem lại giùm lá thư để biết lý do tại sao.
Sở Thuế đã chỉnh sửa hồ sơ thuế năm 2020 của chị cho nên mới gửi lá thư đó. Lý do là vì có thể họ không cho chị claim mấy đứa nhỏ, tiền trợ cấp Covid hoặc tiền trợ cấp EITC cho những người có thu nhập thấp, v.v. hoặc cũng có thể là do chị có thu nhập nhưng không khai.
Nếu chị có bằng chứng là Sở Thuế sai thì chị cần phải liên lạc với họ để khiếu nại. Trong thư Sở Thuế có ghi rõ số điện thoại hoặc địa chỉ để chị liên lạc. Nếu chị gọi điện thoại thì nói với họ là chị nhận được lá thư số CP hoặc LTR gì đó (có ghi rõ ở góc trên cùng phía bên phải). Nếu chị gửi thư thì nhớ kèm theo lá thư Sở Thuế gửi cho chị.
Thuế năm nào đứng riêng năm đó, cho nên họ gửi thư cho thuế năm nào thì chị chỉ cần giải quyết năm đó, không cần nhắc đến những năm khác, trừ khi nào họ hỏi.
Người khai thuế cho chị có thể sẽ không đại diện được cho chị trước Sở Thuế, nếu họ không có bằng EA (Enrolled Agent), CPA, hoặc luật sư. Mà cho dù họ có bằng đi nữa, cũng có thể họ không đảm nhận việc đại diện chị, vì đây là một dịch vụ hoàn toàn khác với dịch vụ khai thuế.
Mướn người đại diện thì tốn tiền. Nếu chị tự đại diện cho chị thì Sở Thuế cho phép chị đem theo người thông dịch. Chúc chị khiếu nại thành công.
NĐT
