Hồ sơ thuế: Giấy tờ nào nên giữ và giữ bao lâu

Nếu khai thuế thu nhập cá nhân hàng năm bằng phương tiện điện tử (e-file) thì không bắt buộc bạn gửi kèm theo giấy tờ nào liên quan đến hồ sơ thuế, chẳng hạn W2, biên nhận, v.v…  Tuy nhiên, trong trường hợp bị kiểm toán, bạn cần có sẵn những giấy tờ cần thiết để chứng minh bạn hội đủ điều kiện cho tiền khấu trừ và tín thuế. Sau đây là những giấy tờ nên giữ cũng như thời hạn lưu giữ:

Danh sách dưới đây có thể không đầy đủ. Tùy theo từng trường hợp, bạn nên chọn những giấy tờ thích hợp để giữ lại:

– Các mẫu W-2

– Các loại mẫu 1099 dù đó là từ tiền lãi cổ phần hay thu nhập từ hành nghề tự do.

– Giấy tờ thuế nhận từ người hoặc công ty môi giới (brokerage).

– Hồ sơ ghi nhận tiền lưu chuyển trong tài khoản hưu trí: bảng báo cáo từ công ty môi giới, chi phiếu đã hủy (cancelled checks) hoặc bảng báo cáo của ngân hàng.

– Chứng từ liên quan đến công tác từ thiện (dù bằng tiền mặt hay vật phẩm).

– Biên lai chi phí y tế nếu nhiều hơn 10% tổng thu nhập được điều chỉnh (AGI).

– Báo cáo liên quan đến tiền lời trả món nợ mua nhà.

– Biên nhận đóng thuế bất động sản.

– Biên lai cho những khấu trừ khác: chi phí tìm việc làm, di chuyển chỗ ở, thuế mua xe và những khoản chi cho việc kinh doanh không được chủ hoàn lại.

– Học phí và những chi phí học đại học được khấu trừ (như mua sách giáo khoa).

– Giấy tờ liên quan cuộc sống như kết hôn, ly dị hoặc sinh con.

Ba năm. Đây là thời hạn tiêu chuẩn để Sở thuế IRS kiểm toán và đánh thêm thuế thu nhập. Tuy nhiên, cũng có trường hợp bạn phải giữ những chứng từ liên quan lâu hơn:

– Nếu bạn khai lỗ vì những chứng khoán không còn giá trị hoặc khoản nợ xấu, thì thời hạn kiểm toán có thể tăng đến 7 năm.

– Nếu bạn quên hoặc cố ý không báo cáo thu nhập (cao hơn 25% tổng thu nhập khai thuế) mà đáng lẽ ra phải khai báo, IRS sẽ có 6 năm để đánh thêm thuế.

– Nếu khai gian hoặc không khai thuế thì IRS yêu cầu bạn giữ tất cả giấy tờ vô hạn định, đặc biệt là W-2.

– Chủ các doanh nghiệp nên giữ hồ sơ thuế của nhân viên trong 4 năm sau ngày phải đóng thuế hoặc đã trả thuế.

Những thông tin trên chỉ áp dụng cho thuế thu nhập liên bang. Một số tiểu bang có đánh thuế thu nhập riêng, và giới hạn thời gian lưu giữ hồ sơ có thể dài hơn ba năm. Ngày nay, với các phương tiện kỹ thuật hiện đại, bạn không cần giữ nhiều giấy tờ liên quan đến thuế, chỉ cần scan và lưu lại bằng flash drive hoặc máy vi tính.

Ảnh minh họa (NGUỒN WWW.TAXSOFTWARE.COM)

QN

 

------------------------------------------

Những bài trên báo Trẻ phát hành Thứ Năm ngày 17 tháng 08 năm 2017

(xin lấy báo tại các thân chủ đăng trên báo Trẻ)

  • - Thi xe lội sình (Thể Thao) - Trần Trí Dũng
  • - Hồn cây xương lá (Truyện Ngắn) - Lưu Na
  • - Đập thủy điện Grand Coulee Dam (Kiến Thức Trẻ) - Đinh Yên Thảo
  • - Nói chuyện "cắt... Đầu"! (Duyên Sài Gòn) - Du Uyên
  • - Khẩu chiến (Ghi Nhận Trong Tuần) - Vũ Hiến
  • - Ứng xử với bạn bè (Giao Tiếp) - Minh Hải
  • - Một thời hippie (Bên Tách Cà Phê) - Tim Nguyễn
  • - Kết quả thử máu (Chuyện Trò Thấy Thuốc) - Nguyễn Ý Đức
  • - Tổng thống Mỹ nghỉ phép (Bên Lề Chính Trường) - Sĩ Nguyên
  • - Giải lướt sóng (Tạp Ghi) - Thanh Thư
  • - Thơ thành tôn (Thơ) - Sao Khuê
  • - Thuỡ đi mây về gió (Theo Dòng Thời Gian) - Sean Bảo
  • - Canh tôm chua cay (Hương Vị Quê Nhà) - Tạ Phong Tần
  • - Những hồ sơ ngược đãi người hôn phối (Di Trú) - Lê Minh Hải
  • - Chợ ở gò vấp (Việt Nam Ngày Cũ) - Trang Nguyên
  • - Bảo trì xe hơi (Tạp Ghi) - Hoàng Hương
  • - Feijoada à Brasileira (Món Lạ) - Nấm Mèo
  • - Xin giải thích về các kỹ thuật VR, AR, MR (Ứng Dụng Thường Ngày) - P324530
  • - Con gái mang thai có được đi theo hồ sơ bảo lãnh F-3 của ba mẹ không? (Hỏi Đáp Visa) - Huy Tôn
  • - Cộng Sản chỉ tốt khi đã chết!!. (Facebook Có Gì Ngộ) - Du Face
  • - Diện đồ cho Black tie event (Trang Phụ Nữ) - Sông Hương
  • - Người đàn ông với cái hũ đựng tro cốt của vợ (Những Bông Hoa Cuộc Sống) - Như Sao
  • - Chuyện bên lề Ngày Thánh Mẫu lần thứ 40 năm 2017 (Phỏng Vấn) - Đặng Hiếu Sinh
  • - Nhật thực (Kiến Thức Phổ Thông) - Phượng Nghi
  • - Mốt của năm (Thời Trang) - Điệu Cô Nương
  • - Đinh Tiến Đạo họa sĩ tranh tường (Tạp Ghi) - Phóng Viên Trẻ
  • - Chuyện lạc xoong (Cõi Riêng) - Đặng Mỹ Hạnh
  • - Sự bùng nổ hột xoàn phòng lab (Tạp Ghi) - Mạnh Kim
  • - Bão thép (Trong Hầm Rượu) - Trần Vũ
  • - Bạo hành gia đình, nạn nhân & bị cáo (Góc Hoàng Hoa) - Ls. Anh Thư
  • - Thận trọng trong việc hưởng phúc lợi an sinh xã hội (Bạn Có Biết) - Quỳnh Như
  • - Phông ngoài trời (Cái Nhà Của Ta) - Thiên Hương
  • - Baby driver (Thế Giới Điện Ảnh) - Song Chi
  • - Buổi họp mặt (Phiếm) - Đoàn Xuân Thu
  • - Vĩnh biệt nhà văn Dương Nghiễm Mậu (Tài Liệu Văn Học) - Nguyễn & Bạn Hữu
  • - 6 bí quyết chụp ảnh thức ăn (Góc Nhiếp Ảnh) - Andy Nguyễn
  • - Glen cambell (Something And Anything) - Ian Bui
  • - Đại Nhạc Hội Cám Ơn Anh Người Thương Binh VNCH kỳ 11 tại San Jose (Tạp Ghi) - Huy Phương
  • - Chuyện tướng Lịch đi Tây & đám Quân Phiệt Việt (Sổ Tay Thường Dân) - Tưởng Năng Tiến
  • - Bé trai 5 tuổi cứu sống mẹ (Thế Giới Quanh Ta) - Dương Hùng
  • - Lanh (Câu Lạc Bộ Tiếu Lâm) -
  • - Trong, đục ao nhà (Chuyện Đời Thường) - Huy Phương
  • - Chăm sóc sức khỏe cho trẻ em trước ngày tựu trường (Bạn Có Biết) - Mai Hoàng
  • - Tin thể thao (Thể Thao)
  • - Phong thủy thời hiện đại (Phong Thủy)
  • - Lướt sóng (Vui Lạ Khắp Nơi)
  • - Cách mạng dù (Chuyện Khó Tin Nhưng Có Thật)
SHARE

NO COMMENTS

LEAVE A REPLY