Hồ sơ thuế: Giấy tờ nào nên giữ và giữ bao lâu

Nếu khai thuế thu nhập cá nhân hàng năm bằng phương tiện điện tử (e-file) thì không bắt buộc bạn gửi kèm theo giấy tờ nào liên quan đến hồ sơ thuế, chẳng hạn W2, biên nhận, v.v…  Tuy nhiên, trong trường hợp bị kiểm toán, bạn cần có sẵn những giấy tờ cần thiết để chứng minh bạn hội đủ điều kiện cho tiền khấu trừ và tín thuế. Sau đây là những giấy tờ nên giữ cũng như thời hạn lưu giữ:

Danh sách dưới đây có thể không đầy đủ. Tùy theo từng trường hợp, bạn nên chọn những giấy tờ thích hợp để giữ lại:

– Các mẫu W-2

– Các loại mẫu 1099 dù đó là từ tiền lãi cổ phần hay thu nhập từ hành nghề tự do.

– Giấy tờ thuế nhận từ người hoặc công ty môi giới (brokerage).

– Hồ sơ ghi nhận tiền lưu chuyển trong tài khoản hưu trí: bảng báo cáo từ công ty môi giới, chi phiếu đã hủy (cancelled checks) hoặc bảng báo cáo của ngân hàng.

– Chứng từ liên quan đến công tác từ thiện (dù bằng tiền mặt hay vật phẩm).

– Biên lai chi phí y tế nếu nhiều hơn 10% tổng thu nhập được điều chỉnh (AGI).

– Báo cáo liên quan đến tiền lời trả món nợ mua nhà.

– Biên nhận đóng thuế bất động sản.

– Biên lai cho những khấu trừ khác: chi phí tìm việc làm, di chuyển chỗ ở, thuế mua xe và những khoản chi cho việc kinh doanh không được chủ hoàn lại.

– Học phí và những chi phí học đại học được khấu trừ (như mua sách giáo khoa).

– Giấy tờ liên quan cuộc sống như kết hôn, ly dị hoặc sinh con.

Ba năm. Đây là thời hạn tiêu chuẩn để Sở thuế IRS kiểm toán và đánh thêm thuế thu nhập. Tuy nhiên, cũng có trường hợp bạn phải giữ những chứng từ liên quan lâu hơn:

– Nếu bạn khai lỗ vì những chứng khoán không còn giá trị hoặc khoản nợ xấu, thì thời hạn kiểm toán có thể tăng đến 7 năm.

– Nếu bạn quên hoặc cố ý không báo cáo thu nhập (cao hơn 25% tổng thu nhập khai thuế) mà đáng lẽ ra phải khai báo, IRS sẽ có 6 năm để đánh thêm thuế.

– Nếu khai gian hoặc không khai thuế thì IRS yêu cầu bạn giữ tất cả giấy tờ vô hạn định, đặc biệt là W-2.

– Chủ các doanh nghiệp nên giữ hồ sơ thuế của nhân viên trong 4 năm sau ngày phải đóng thuế hoặc đã trả thuế.

Những thông tin trên chỉ áp dụng cho thuế thu nhập liên bang. Một số tiểu bang có đánh thuế thu nhập riêng, và giới hạn thời gian lưu giữ hồ sơ có thể dài hơn ba năm. Ngày nay, với các phương tiện kỹ thuật hiện đại, bạn không cần giữ nhiều giấy tờ liên quan đến thuế, chỉ cần scan và lưu lại bằng flash drive hoặc máy vi tính.

Ảnh minh họa (NGUỒN WWW.TAXSOFTWARE.COM)

QN

 

------------------------------------------

Những bài trên báo Trẻ phát hành Thứ Tư ngày 19 tháng 04 năm 2017

(xin lấy báo tại các thân chủ đăng trên báo Trẻ)

  • Nữ Hoa Kỳ lấy lại lòng tin (Thể Thao) - Trần Trí Dũng
  • Sai lầm trong di chúc (Góc Hoàng Hoa) - Anh Thư
  • Quãng đường nhìn lại (Truyện Ngắn) - Ngân Bình
  • United Airline câu chuyện về sức mạnh cộng đồng (Kiến Thức Trẻ) - Đinh Yên Thảo
  • Chờ đợi là hạnh phúc (Duyên Sài Gòn) - Du Uyên
  • Ngày sinh nhật căng thẳng (Ghi Nhận Trong Tuần) - Vũ Hiến
  • Anh của bé Mùi (Thơ) - Nguyễn Thị Thanh Dương
  • Dạy con ứng xử khi bị ức hiếp trong trường học (Giao Tiếp) - Minh Hải
  • Phạm quỳnh anh. Chào việt nam (Bên Tách Cà Phê) - Tim Nguyễn
  • Hỏi đáp về ung thư Vú (Chuyện Trò Thấy Thuốc) - Nguyễn Ý Đức
  • Văn hóa xin lỗi (Bên Lề Chính Trường) - Sĩ Nguyên
  • Hành trình và ước mơ của tôi (Bài Viết Tiếng Việt Đầu Tiên) - Tony Huynh
  • Lễ Vượt Qua của người Do Thái (Thế Giới Dế Mèn) - Trần Lý Lê
  • Thơ kiệt tấn (Thơ) - Sao Khuê
  • Huyền thoại Texas Ranger (Theo Dòng Thời Gian) - Sean Bảo
  • Nếp cẩm khoai môn (Hương Vị Quê Nhà) - Tạ Phong Tần
  • Xin miễn vi phạm gian dối và những người sẽ bị trục xuất (Di Trú) - Lê Minh Hải
  • Thú nghe nhạc bằng máy Akai (Tạp Bút ) - Trang Nguyên
  • Phòng khách những điều nên tránh (Bạn Có Biết) - Hoàng Hương
  • Souvlaki- bbq hy lạp (Món Lạ) - Nấm Mèo
  • Máy in thay thế mực bằng ánh sáng (Ứng Dụng Thường Ngày) - P324530
  • Những điều cần lưu ý cho máy lạnh vào mùa Hè (Bạn Có Biết) - Xe-Ba-Gác Handyman
  • Ai mà biết được (Facebook Có Gì Ngộ) - Daniel Văn
  • Phòng chảy xệ vòng 1 (Trang Phụ Nữ) - Sông Hương
  • Viết thư cho mẹ (Những Bông Hoa Cuộc Sống) - Như Sao
  • Lobby - vận động hành lang (Để Gió Cuốn Đi) - Hải-Vân
  • Về xứ Bắc (Cõi Riêng) - Đăng Mỹ Hạnh
  • Những dáng quần thông dụng (Thời Trang) - Điệu Cô Nương
  • Mùa crawfish (Phóng Sự) - Ngọc Linh
  • Nhiếp ảnh gia NGUYỄN NGỌC HẠNH (Chuyện Đời Thường) - Huy Phương
  • Phỏng Vấn ông bảy đáp (Tạp Ghi) - Hỷ Long
  • Ngày ta bỏ núi (Trong Hầm Rượu) - Trần Vũ
  • Gọi 911 cứu mẹ, bé 4 tuổi được khen thưởng (Thế Giới Quanh Ta) - Dương Hùng
  • Giảm tiền đóng thuế (Bạn Có Biết) - Quỳnh Như
  • Vách ngăn phòng (Cái Nhà Của Ta) - Thiên Hương
  • Asghar Farhadi thế mạnh là kịch bản (Thế Giới Điện Ảnh) - Song Chi
  • Giá xăng (Kiến Thức Phổ Thông) - Phượng Nghi
  • ‘United Airlines’ bay trong cơn bão chửi (Phiếm) - Đoàn Xuân Thu
  • Kỷ niệm với anh Nguyễn Mộng Giác (Tài Liệu Văn Học) - Nguyễn & Bạn Hữu
  • Tháng Tư Thùy Linh và nhạc (Tạp Ghi) - Thanh Thư
  • Những Apps chụp hình tốt nhất cho Android smartphones (Góc Nhiếp Ảnh) - Andy Nguyễn
  • Xe lăn leo thang lầu (Sản Phẩm Mới) - Bảo Sơn
  • Ngũ Hành Sơn (Phóng Sự) - Uyển Ca
  • Người trả bill bí ẩn (Chuyện Vụ Án) - Nam Nhật
  • Số báo cuối cùng (Sổ Tay Thường Dân)
  • Hành trình và ước mơ của tôi (Bài Viết Tiếng Việt Đầu Tiên)
  • Mỗi tuần 1 con số (Thế Giới)
  • Câu hỏi thi bằng viết (An Toàn Giao Thông)
  • Tin thể thao (Thể Thao)
  • Kiến trúc New York (Vui Lạ Khắp Nơi)
  • Trót phải trét (Chuyện Khó Tin Nhưng Có Thật)
  • Những việc cần làm ngay! (Câu Lạc Bộ Tiếu Lâm)
Facebook Comments
SHARE